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Apuntan a un sistema financiero justo y solidario

Casi $ 2 mil millones se han invertido en diversas iniciativas en la Región del Biobío bajo esta modalidad en los últimos dos años a través de la gestión de Banca Ética Latinoamericana (BELAT)

A fines del año pasado, la Comisión para el Mercado Financiero registró el instrumento ‘Fondo de Dinero y Conciencia' que comenzó a ser transado en la Bolsa de Comercio de en enero pasado. 

Se trata de un vehículo creado por la Banca Ética Latinoamericana (BELAT) con el apoyo de la consultora EY, para estructurar su modelo de gobernanza responsable, entregando los derechos económicos a los inversionistas, y manteniendo el resguardo del propósito de impacto positivo. 

Cuatro países, tres áreas de alto impacto social

BELAT es un grupo financiero comprometido desde 2016 con la promoción de un sistema económico más justo, sostenible, consciente y solidario, que cuenta con oficinas en Chile, Brasil, Argentina y Uruguay.

Esta entidad reúne a personas que invierten y están interesadas en promover un impacto positivo en la sociedad, a través de y organizaciones que generan un impacto social y ambiental positivo, en torno a criterios éticos de inversión, financiando proyectos de empresas y organizaciones que aportan en los bienes y servicios del día a día, en sus tres áreas de acción: educación y cultura. desarrollo social, medio ambiente.

A mayo recién pasado, más de 1.016 operaciones se habían registrado en el marco de BELAT, movilizando US$ 113.4 millones, con la participación de 7.200 inversionistas. 

Presencia en el Biobío

En Chile, en particular, sus operaciones marcaron un crecimiento de un 62% en el último año, al pasar de US$ 9 millones en enero-junio 2023 a US$ 14,6 millones en el mismo periodos de este año. 

En la región del Biobío, BELAT realizó una visita en 2022 que incluyó una serie de eventos de socialización con clientes e instituciones públicas y privadas, sumando clientes en las tres áreas, entre las que destacan ocho empresas y organizaciones del área de la Construcción e Creativas y la gestión de casi $2.000MM. ($1.991.736.112), lo que ha resultado en 8.300 m2 de regeneración de espacios públicos, 1.399 viviendas sociales nuevas o mejoradas y 100.000 personas al año con acceso a experiencias artísticas y culturales- 

El fundador de Banca Ética, con más de 40 años de experiencia en el sector, Joan Melé Cartañá, explica los alcances de esta nueva forma de concebir el sistema financiero

¿Qué se entiende por ‘impacto positivo' (en el mercado de valores)?  

El impacto positivo en el mercado financiero se refiere a todas aquellas inversiones que están dirigidas a generar externalidades que atenúan los efectos negativos de una economía basada solo en rentar y crecer, mejorando la sociedad en términos de inclusión social, crecimiento cultural y educativo y cuidado del medio ambiente. 

La inversión de impacto ha venido ganando terreno en el mercado, al ampliar la mirada sobre la rentabilidad, más allá del retorno financiero, ofreciendo la posibilidad de visibilizar las externalidades generadas con nuestras decisiones de inversión. Es decir, cuando eliges en qué invertir hoy, estás construyendo la realidad del mañana. 

¿Cómo describiría este recorrido (de unos 10 años) que se corona con la apertura de este nuevo instrumento en la Bolsa de Santiago?

“Ha sido un largo camino para llevar esta idea a la realidad en Latinoamérica, aún falta mucho por recorrer. Hoy día la salida en la Bolsa de Santiago, representa la opción de ser inversionista de capital de Banca Ética a través del Fondo de Inversión Dinero y Conciencia, herramienta escogida para capitalizar al grupo financiero, invirtiendo exclusivamente en las acciones serie b de la matriz de Banca Ética.  Por medio de este fondo, los inversionistas chilenos y extranjeros podrán invertir y obtener la rentabilidad que se genere por el desarrollo del negocio consolidado de la red de oficinas en Latinoamérica”. 

Lanzado el pasado 9 de enero en la Bolsa de Comercio de Santiago, este vehículo puso en marcha la primera ronda de capital como oferta pública, que, con el apoyo de EY, busca alcanzar los US$ 5 MM, que se suman a lo ya levantado en rondas privadas previas, valorado en US$ 20 MM.

Usted ha recorrido Latinoamérica y, más específicamente, algunas regiones de Chile, realizando actividades de difusión de la Banca Ética en ciudades como Concepción y Valparaíso. Con el conocimiento de los ecosistemas locales que esta experiencia le ha otorgado ¿qué oportunidades podría representar para esas economías regionales el participar del Fondo de Inversión Dinero y Conciencia?

“Como explicaba este (Fondo Dinero y Conciencia) es un fondo de capitalización, al invertir en el desarrollo de la Banca Ética nos permite ir aumentado el alcance local y regional de nuestra gestión de crédito a aquellas empresas y organizaciones que tienen un impacto positivo”. 

“Por el lado del inversionista, la Banca Ética te ofrece la oportunidad, a través de sus distintos instrumentos, de invertir en proyectos 100% de impacto positivo, mientras recibes retornos similares a los que ofrece el mercado, pudiendo alinear sus con el destino de sus inversiones”.

“Con respecto a la potencialidad de crecer e impactar, es amplia, y allí la invitación es a los empresarios de Pymes o aquellas organizaciones que están generando impacto positivo o que se quieren transformar, es a que visiten nuestra web y soliciten un financiamiento con nosotros. Del otro lado, conseguirán a un equipo especializado que puede entender sus dolores y estructurar un crédito a la medida”.

¿Cómo el Fondo de Inversión Dinero y Conciencia complementa la oferta que Banca Ética ya disponía en nuestro país en términos de instrumentos de inversión?

“En Chile se puede invertir directamente en créditos a empresas de impacto a través de su plataforma, que viene operando desde 2017, o de manera diversificada a través del Fondo de Inversión Sigma-Doble Impacto.

En general estos instrumentos y en particular, el Fondo de Inversión Dinero y Conciencia, ¿están enfocados en personas naturales o jurídicas o ambas?

En los 3 vehículos de inversión que operan en Chile: el crowdlending, Fondo de Inversión Sigma- Doble Impacto y el Fondo Capital Dinero y Conciencia, pueden invertir tanto personas naturales, como personas jurídicas.